[valerjug]

Если на эту карту поступит 1500 долларов США от покер-рума 888poker, что будет делать банк? есть какие-то лимиты, налоги, проверки? как мне лучше просить покер-рум перевести эту сумму, целиком или частями?

Gemini: Банк ПУМБ обязан будет провести финансовый мониторинг вашего перевода, поскольку он поступает от покер-рума, что считается “высокорисковой” операцией. При этом 1500 долларов — это не крупная сумма для международного перевода, но банк все равно может запросить у вас подтверждающие документы.

Что будет делать банк

Поступление перевода: Банк получит SWIFT-перевод от 888poker и зачислит его на ваш долларовый счет.

Проверка: Банк автоматически проверит операцию согласно внутренним процедурам финансового мониторинга и требованиям НБУ. Если происхождение средств покажется сомнительным, банк запросит у вас документы.

Запрос документов: Банк может потребовать предоставить доказательства происхождения средств, такие как:

Скриншоты или выписка из аккаунта на 888poker, подтверждающие выигрыш.

Другие доказательства, подтверждающие, что средства получены законно.

Разблокировка средств: После предоставления документов, подтверждающих происхождение средств, банк разблокирует их, и вы сможете ими пользоваться. В случае отказа предоставить документы или если они не устроят банк, счет могут временно заблокировать.

Налоги

Налог на доходы: Согласно законодательству Украины, выигрыш в азартных играх облагается налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) и военным сбором. В 2025 году суммарный размер налога может составить до 23%.

Декларация: Вы обязаны самостоятельно задекларировать этот доход и уплатить налоги в Украине. Банк не будет удерживать налог автоматически при получении перевода, но может передать информацию о поступлении средств в налоговую.

Как лучше перевести: целиком или частями

Оптимальный вариант – перевести всю сумму ($1500) целиком, подготовив документы заранее.

Почему не стоит дробить сумму:

Подозрительность: Разделение суммы на несколько мелких переводов (например, по $500) с одного и того же источника только повысит подозрения у банка, так как это выглядит как попытка обойти финансовый мониторинг.

Снижение лимитов: В 2025 году уже произошло несколько уменьшений лимитов на переводы для физических лиц. Разбивка суммы на части может привести к тому, что вы попадете под новые, более строгие ограничения.

Рекомендуемый алгоритм действий:

Подготовьте документы: Сделайте скриншоты вашего аккаунта на 888poker, историю транзакций и выигрыша.

Сделайте перевод: Закажите вывод всей суммы ($1500) целиком на вашу виртуальную карту ПУМБ.

Свяжитесь с банком: Если банк запросит подтверждение, предоставьте подготовленные документы и объясните ситуацию.

Уплата налогов: После получения средств обязательно подайте налоговую декларацию и уплатите налоги.

• Ця відповідь була змінена 1 місяць, 2 тижні тому -  valerjug
• Ця відповідь була змінена 1 місяць, 2 тижні тому -  valerjug
• Ця відповідь була змінена 1 місяць, 2 тижні тому -  valerjug
• Ця відповідь була змінена 1 місяць, 2 тижні тому -  valerjug

[valerjug]

на виртуальную визу в долл. сша вывести можно?

[valerjug]

ясно, значит проблем не должно быть, если по уму переводить.

если получится через luxon – binance вывести, маякните пжл. спасибо.

[valerjug]

а снять доллары с виртуалки в кассе или перевести близкому родственнику (верифицированному) на физ.карту USD можно?

[valerjug]

так вы уже смогли вывести деньги на карту и распорядиться ими или в процессе?

[valerjug]

спасибо 🍻

[valerjug]

а разве риска нет при переводе с бинанс на карту? банк видит перевод денег, включается алгоритм проверки, могут спросить, доход это или нет? или перевод с бинанс дает возможность убедить банк, что это не доход, а обмен крипты, вывод собственных средств и концы в воду?

• Ця відповідь була змінена 1 місяць, 2 тижні тому -  valerjug

[valerjug]

привет. я правильно понимаю, что можно зарегистрировать люксон на свое имя, потом пополнить деп с люксона, а потом на люксон выводить? еще интересны ткие варианты: 1. а можно на люксоне привязать не свою виртуальную визу USD, а на физическую визу USD близкого родственника? 2. если нельзя по п.1, то можно после вывода средства с 888 на люксон переводить деньги на физическую визу USD близкого родственника?

• Ця відповідь була змінена 1 місяць, 2 тижні тому -  valerjug

[valerjug]

ога, все, включая миндича 😆

я дискуссии не веду, меня интересует информация от людей, которые выводили средства.

[valerjug]

ну 500 норм должно, ниже всяких этих вот их лимитов на перевод, напишите пжл как оно будет.

[valerjug]

а де там крипта? деп і виведення у $. просто це оптимізація витрат новим ceo після бану ігрунів з рф та рб та курсових наслідків плаваючої тарифної політики трампа.

• Ця відповідь була змінена 1 місяць, 3 тижні тому -  valerjug

[valerjug]

все порізали вже. немає і 1-го на 320 )

• Ця відповідь була змінена 1 місяць, 3 тижні тому -  valerjug